Регулируетсястатьей 1137 ГК РФ.

Членам семьи человека с психическими нарушениями целесообразно оставить завещание, чтобы предусмотреть судьбу имущества и то, как оно будет использовано. В случае человека с психическими нарушения простого перечисления имущества может быть недостаточно. Не всегда можно рассчитывать, что человек с психическими нарушениями совершит необходимые действия, чтобы реализовать свои права по завещанию, получить необходимое имущество. Если он признан недееспособным или ограниченным в дееспособности, то нет уверенности в том, кто окажется его опекуном или попечителем на момент открытия наследства, насколько быстро он будет назначен, насколько эффективно будет защищать права подопечного.

Поэтому в завещании надо предусмотреть меры, которые позволят защитить права и интересы человека с психическими нарушениями. Для этого в законодательстве предусмотрен ряд механизмов, таких как Завещательный отказ.

Наследодатель предусматривает в завещании переход своего имущества к тому или иному наследнику или наследникам, и одновременно возложит на наследника или наследников обязанность совершить определенные действия по отношению к третьему лицу, которое наследником не является и в наследство не вступает. Такой человек называется отказополучатель. Если наделять человека с психическими нарушениями имуществом неразумно, можно передать имущество другим наследникам, одновременно возложив на них обязанность совершать какие-то действия в отношении человека с психическими нарушениями, то есть, отказополучателя.

Обязательства, которые могут входить в завещательный отказ

• Передача отказополучателю вещи в собственность. То есть, мы завещаем имущество Иванову и при этом возлагаем на него обязанность передать какие-то вещи Петрову. Эти вещи могут находиться в другом регионе или в пользовании другого человека, и Петров, как уязвимый человек с психическими нарушениями сам не сможет добиться получения этой вещи. Пример: есть автомобиль, которым пользуется человек по доверенности. Завещатель хочет передать его человеку с психическими нарушениями. Разумно передать его другому наследнику, возложив на него обязанность передать автомобиль в собственность человеку с психическими нарушениями.

Наследник должен будет предпринять все меры для того, чтобы эту вещь получить, оформить необходимые документы, совершить другие действия, а потом эту же вещь передать человеку с психическими нарушениями.

Или же мы просто хотим избавить человека с психическими нарушениями от  процедуры вступления в наследство. Для этого завещаем движимые или недвижимые вещи человеку, которому мы доверяем, и он будет заниматься оформлением наследственных прав, а потом передаст вещи человеку с психическими нарушениями, избавив его от трудностей и хлопот.

• Передача отказополучателю вещи в пользование. Это то, что кажется наиболее разумным и правильным в отношении недвижимого имущества.

Пример.  Наследодатель боится передавать в собственность квартиру или земельный участок человеку с психическими нарушениями, боится, что он не сможет вступить в наследство, разумно им распорядиться, может оказаться жертвой третьих лиц. Его могут убедить продать имущество, либо он не будет за ним следить, оно придет в негодность и так далее. Но можно завещать имущество другому наследнику, родственнику, другу, возложив на него обязанность предоставить имущество или его часть, если речь идет о квартире или доме, в пожизненное пользование отказополучателю, человеку с психическими нарушениями. Это разумно, если надо обеспечить человека возможностью проживать в квартире.

• Приобретение и передача отказополучателю иного имущества. Имущество завещается наследнику, и от него требуется за счет этого имущества приобрести для отказополучателя другое имущество и передать его в собственность или в пользование. 

Пример 1. Наследодатель проживает совместно с человеком с психическими нарушениями в большой квартире. Но в будущем, когда этот человек останется один, ему не нужно такой большой квартиры, а другой нет. Можно завещать эту квартиру наследникам и возложить на них обязанность приобрести для человека с психическими нарушениями другую квартиру в более удобном месте, указав, каким именно требованиям должна соответствовать квартира.

Пример 2. Для человека с психическими нарушениями приобрели квартиру на этапе строительства по договору долевого участия, и на момент открытия наследства собственности на эту квартиру может еще не быть. У наследодателя есть имущественное право получить эту квартиру в будущем, но это требует различных юридических действий и переговоров, взаимодействия с застройщиком, каких-то платежей и так далее. Человек с психическими нарушениями не справится с этим. Можно завещать наследнику это имущественное право и возложить на него обязанность приобрести эту строящуюся квартиру, оформить все документы и передать человеку с психическими нарушениями.

• Выполнение определенной работы или оказание отказополучателю определенной услуги.  Человек с психическими нарушениями может получать услуги от социальной организации, поставщика социальных услуг, медицинской организации, сиделки. Сейчас это всё оплачивает наследодатель. Есть деньги, чтобы оплачивать эти услуги в будущем, но сам человек с психическими нарушениями вряд ли сможет сам их оплачивать, заключить договор и добиться, чтобы услуга оказывалась, как полагается.

Пример 1. Можно завещать средства такой организации и обязать ее выполнять в пользу человека с психическими нарушениями социальные или медицинские услуги.

Пример 2. Можно завещать деньги наследнику и одновременно возложить на него обязанность приобретать для человека с психическими нарушениями соответствующие услуги, оплачивать сиделку, социального работника или другую помощь.

• Осуществление периодических платежей в пользу отказополучателя. Имущество завещается наследникам, одновременно на них возлагается обязанность периодически выплачивать какую-то сумму человеку с психическими нарушениями.

Это полезно в ситуации, когда просто оставить деньги  человеку с психическими нарушениями неразумно, так как он не сможет ими эффективно распорядиться. Если оставить имущество и деньги рассудительному человеку, которому наследодатель доверяет, на него можно возложить обязанность осуществлять выплаты человеку с психическими нарушениями.

Пример. Человек с психическими нарушениями проживает в учреждении, где за ним осуществляется уход. Ему нужны деньги для своих нужд, которые могут возникнуть или возникают периодически.  Эти деньги ему будет выплачивать наследник.

Нужно ли для этого согласие наследников?

Завещательный отказ имеет свои пределы. Общая стоимость вещей, услуг, выплат, которые произведут наследники в соответствии с завещательным отказом, не может превышать общую стоимость имущества, которое было ими получено по наследству, за вычетом приходящихся на них долгов завещателя.

Надо примерно рассчитать сумму выплат, которую произведут наследники в соответствии с завещательным отказом.

Пример. Наследодатель хочет, чтобы человеку с психическими нарушениями осуществлялись выплаты по 10 000 рублей в месяц в течение 10 лет. Выплаты за год составят 120 000 рублей. Тогда надо  завещать наследникам примерно  1 200 000 рублей.

Если есть деньги, то можно сделать так, что они будут реально помогать человеку с психическими нарушениями и работать в его интересах.

Когда человек с психическими нарушениями уйдет из жизни, то обязанность наследников по исполнению этого завещательного отказа прекратится.

У наследников не будет желания отказаться от такого имущества, потому что они понимают, что получают наследство с обременением, но в какой-то момент они от этих обязательств освободятся.

Интересы человека с психическими нарушениями будут защищены, и заинтересованность наследников сохранится.

Обязанность по завещательному отказу, если имущество – недвижимость, обременяет саму недвижимость. То есть, если на наследника возложена обязанность предоставить квартиру или ее часть в пользование человеку с психическими нарушениями, даже если этот наследник передаст недвижимость кому-либо другому, подарит или уйдет из жизни, передав право своим наследникам, все равно право человека с психическими нарушениями проживать в квартире будет сохраняться неограниченно. Это в достаточной степени его защищает.

Завещательный отказ – гибкий инструмент для защиты прав человека с психическими нарушениями.

Чтобы воспользоваться завещательным отказом, отказополучателю не нужно вступать в наследство, не нужно подавать заявлений нотариусу. Ему надо обратиться с соответствующей просьбой к тому наследнику, который получит это имущество по завещанию.

Риски завещательного отказа

• Право востребовать завещательный отказ существует 3 года, потом оно исчезает.
• Право на пожизненное проживание в квартире – это право, а не обязанность. То есть, человека, который себя защитить не может, можно поместить в интернат, это не противоречит праву на проживание, которое не востребовано. Опекун считает, что это ему не нужно. 
• Завещательный отказ отражается по факту только в свидетельстве о праве на наследство того наследника, на которого возлагается эта имущественная обязанность. Самому человеку, в пользу которого написан завещательный отказ, никакой документ не выдается. Сам человек, его опекун, органы опеки  могут вообще не знать о завещательном отказе.

Как проконтролировать что наследник получит имущество и выполнит свои обязательства?

Можно назначить человека, который будет отслеживать получение наследником наследства м выполнение завещательного отказа.

Для этого в законе предусмотрены определенные гарантии, например, включение в завещание Исполнителя завещания..

Плюсы 

- особый человек получает место для проживания и средства к существованию, которые он не может потерять по собственной оплошности или нерасторопности.

Минусы

- наследник, на которого возложен завещательный отказ, может отказаться принять наследство с таким обременением;

- общая сумма всех обязательств, возложенных на наследника, не может превышать стоимости переданного по наследству имущества. Поэтому срок, в течение которого исполняется завещательный отказ, не может быть очень долгим либо завещанное наследнику имущество должно быть значительным;

- в случае уклонения наследника от выполнения отказа право требовать это выполнение принадлежит самому отказополучателю (особому человеку), что сопряжено с совершением юридических действий и затратой ресурсов.