Чтобы защитить интересы человека с психическими нарушениями в будущем, при распоряжении имуществом наследодатель должен учитывать существование обязательной доли в наследстве.

Обязательная доля в наследстве — это часть наследуемого имущества, которая предоставляется определенным лицам независимо от желания наследодателя.

Есть 2 способа наследования: «по завещанию» и «по закону» (см. Наследование и завещание)

Обязательная доля составляет половину (1/2) того, что причиталось бы наследнику при наследовании по закону (если не оставлено завещания).  

Кого бы  ни внес в завещание наследодатель, могут быть люди, которые имеют право на получение обязательной доли в наследуемом имуществе. Они называются обязательными наследниками. 

В соответствии с п. 1  ст. 1149 ГК РФ  к ним относятся::

• несовершеннолетние или *нетрудоспособные дети наследодателя, в том числе усыновленные;
• *нетрудоспособные супруги и родители;
• *нетрудоспособные иждивенцы наследодателя, проживавшие с ним не менее года. Это может быть, например, бывший подопечный. Опека прекратилась, но он продолжает жить со своими бывшими опекунами, они его продолжают содержать. Или доживший до старости отчим или мачеха наследодателя. Или дети умершего супруга, оказавшиеся на иждивении наследодателя (при этом они не являются его родственниками). Таких иждивенцев тоже надо иметь в виду, так как они могут претендовать на наследство. Обычно им приходится доказывать свое право в судебном порядке.

* Нетрудоспособным  является достигший пенсионного возраста человек или инвалид (независимо от того, работает ли он, может ли он работать).

Пример 1. Есть один наследник по закону, ребенок-инвалид. При наследовании по закону ему причитается всё имущество, а значит размер обязательной доли составит половину (1/2). Если есть завещание, по которому все имущество или его часть оставлено не ребенку, а кому-то другому, то ребенок все равно будет иметь право не менее, чем на половину всего имущества..

Пример 2. Есть два ребенка наследника, один из которых без инвалидности и не имеет права на обязательную долю, а другой – инвалид. При наследовании по закону без завещания имущество бы разделилось пополам между этими детьми, так что ребенок-инвалид получил бы половину этого имущества (1/2).  Если оставлено завещание, то размер обязательной доли, которую ребенок-инвалид должен будет получить в любом случае, составит половину от 1/2, то есть,  1/4 от всего имущества . 

В итоге ребенок-инвалид независимо от содержания завещания получит не менее 1/4 от всего имущества.

Возможны следующие ситуации использования обязательной доли в наследстве

1. Наследодатель хочет оставить имущество человеку с психическими нарушениями, он может опасаться, что другие дети или супруги, являющиеся также инвалидами, но не людьми с психическими нарушениями, или достигшие пенсионного возраста, будут претендовать на получение обязательной доли.

Допустим, наследодатель хорошо продумал будущее родственника с психическими нарушениями, хочет выделить ему квартиру, денежные средства. И вдруг какой-то другой родственник заявит право на обязательную долю и станет собственником части имущества. Таким образом, он нарушит план наследодателя.

2. Может быть и обратная ситуация. Предположим, наследодатель завещает имущество не человеку с психическими нарушениями, а каким-то другим родственникам, и создает такую схему, по которой эти родственники или другие лица должны будут использовать это имущество в интересах лиц с психическими нарушениями. Но если сам человек с психическими нарушениями по своей воле или по воле третьих лиц, или, например, по требованию органов опеки и попечительства, будет признан недееспособным или ограниченным в дееспособности, то он может заявить свое право на обязательную долю и станет собственником. Вся схема опять поломается.

Как сделать, чтобы лицо, имеющее право на обязательную долю, не помешало планам наследодателя.

Если оставлено завещание, то обязательный наследник получает то, что ему завещано.  А если конкретно ему ничего не завещано, то он получает свою обязательную долю  из незавещанного имущества. И только если завещанного ему или не завещанного никому имущества недостаточно для того, чтобы наделить его обязательной долей, он может получить какую-то часть из того имущества, которое завещано другим лицам.

Пример. Обязательный наследник имеет право на обязательную долю в 1/4 от всего имушества. Оставлено завещание, по которому ему завещана 1/6  всего имущества, другим наследникам — 2/3 всего имущества, и 1/6 часть всего имущества осталась незавещанной. Обязательный наследник получает 1/6 по завещанию, еще он должен получить   1/4 - 1/6 = 1/12 всего имущества.  Эту часть он получит из незавещанного имущества, которого для этого достаточно (1/6 >  1/12).

Поэтому возможны два варианта.

Во-первых, можно тем, кто имеет право на обязательную долю, выделить по завещанию достаточную часть имущества, чтобы она покрывала их обязательную долю и, тем более, превосходила ее, поскольку лицо, имеющее право на обязательную долю, не может по своему усмотрению требовать ее в любом имуществе, которое ему нравится из наследственного.

Во-вторых, можно оставить незавещанной часть имущества, достаточную для того, чтобы удовлетворить требования обязательных наследников, тогда они не смогут претендовать на долю в завещанном имуществе.

Пример 1. Наследодатель хочет человеку с психическими нарушениями оставить квартиру и не хочет, чтобы другие обязательные наследники претендовали на эту квартиру. . Тогда он должен им завещать какое-то имущество, которое будет примерно соответствовать половине той доли, которую бы они получили в случае наследования по закону.

Предположим, что у наследодателя есть трое наследников: один – человек с психическими нарушениями, и два других, которые могут претендовать на обязательную долю: то есть, все трое – обязательные наследники. В этом случае можно завещать квартиру человеку с психическими нарушениями, а двум другим наследникам завещать, предположим, денежные средства, приблизительно равные по стоимости 1/6 доли от всего наследственного имущества каждому. Ведь в случае, если бы завещания не было и все они наследовали по закону, каждый из них бы получил по 1/3. И если завещать значительную часть имущества человеку с психическими нарушениями, то остальные будут иметь право на обязательную долю, то есть, половину от 1/3 – это 1/6. И если им будет завещано имущество, соответствующее примерно 1/6 части общей стоимости наследственного имущества, то они не смогут претендовать на квартиру, а будут вынуждены удовлетвориться завещанной долей или забрать из незавещанного имущества ту часть, которая соответствует их обязательной доле.

Пример 2. Те же трое наследников из Примера 1. Наследодатель хочет, чтобы человек с психическими нарушениями не стал собственником квартиры и не стал собственником доли квартиры – потому что не хочет, чтобы этот наследник сам ею распоряжался или кто-то другой распоряжался за него.

В этом случае можно завещать по 1/2 доле квартиры остальным наследникам, а человеку с психическими нарушениями, предположим, завещать денежные средства или иное имущество, приблизительно соответствующее 1/6 стоимости всего наследственного имущества. В этом случае ни он, ни кто-либо от его имени не сможет претендовать на обязательную долю в квартире.